ЦБ Узбекистана оштрафовал четыре банка за нарушения в сфере отмывания денег

В минувшем ноябре Комитет банковского надзора при Центральном банке Узбекистана проявил заметную активность в сфере регулирования деятельности финансовых институтов, применив меры дисциплинарного воздействия к ряду организаций. Согласно данным, обнародованным пресс-службой регулятора, по итогам проведенных проверок было принято решение о наложении штрафных санкций сразу на четыре коммерческих банка.

Основанием для столь жестких мер послужили результаты инспекций, в ходе которых надзорный орган выявил несоответствия в работе учреждений. В частности, претензии касались нарушений установленных правил по борьбе с отмыванием денег и легализацией незаконных доходов. Регулятор не раскрывает конкретные названия банков, однако сам факт штрафов указывает на усиление контроля за прозрачностью финансовых потоков в республике.

Работа комитета в ноябре не ограничилась только карательными мерами. За отчетный период было проведено шесть заседаний, в рамках которых чиновники рассмотрели 41 вопрос. Значительная часть повестки - 10 вопросов - была посвящена непосредственно финансовому состоянию участников рынка. Сюда вошли оценка соблюдения пруденциальных нормативов, анализ выполнения ранее выданных предписаний, а также вопросы защиты прав потребителей финансовых услуг.

Помимо штрафов в отношении банков, предупредительные сигналы получили и другие участники рынка. Одной микрофинансовой организации и одному платежному сервису были вынесены официальные предупреждения. Регулятор уведомил их о возможности применения более строгих санкций в будущем, если выявленные нарушения законодательства и пруденциальных норм не будут устранены.

Существенный объем работы комитета касался регистрационных и разрешительных процедур, что свидетельствует о сохраняющейся активности в секторе. Всего был рассмотрен 31 вопрос данного профиля. Рынок ожидает появления новых игроков: на рассмотрение поступило пять заявок на регистрацию новых кредитных учреждений и микрофинансовых организаций. Параллельно с этим решались кадровые вопросы - комитет изучил 12 кандидатур на руководящие должности в банках, а также одобрил выдачу квалификационных сертификатов четырем банковским аудиторам.

Также в фокусе внимания находились корпоративные изменения: пять запросов касались регистрации поправок в уставы действующих учреждений, а четыре - одобрения сделок по приобретению долей в уставном фонде кредитных организаций. Лишь в одном случае рассматривалась заявка на исключение микрофинансовой организации из реестра, что на фоне количества заявок на вход выглядит незначительным.

В мировой практике банковского надзора существует так называемый «Базель III» - набор международных стандартов, разработанный после финансового кризиса 2008 года, который обязывает банки держать больше капитала и ликвидных активов, чтобы пережить возможные экономические потрясения без помощи государства; многие нормативы, за нарушение которых штрафует ЦБ Узбекистана, базируются именно на этих глобальных принципах.