В Узбекистане предложили разрешить покупку до 500 долларов без паспорта

Центральный банк вынес на общественное обсуждение проект поправок, которые заметно скорректируют правила обмена иностранной валюты и проведения банковских операций для физических лиц. Главное новшество документа - пятикратное увеличение лимита на покупку валюты без предъявления удостоверения личности. Если изменения вступят в силу, граждане смогут свободно приобретать эквивалент 500 долларов вместо установленных сейчас ста.

Проект напрямую затрагивает Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от незаконной деятельности. Этот свод нормативов регулятор утвердил еще в 2017 году совместно с Департаментом по борьбе с экономическими преступлениями при Генпрокуратуре. Согласно обновленному тексту, при достижении клиентом порога в 500 долларов финансовым учреждениям предстоит самостоятельно выстраивать и применять независимые механизмы проверки.

Параллельно пересматриваются лимиты для транзакций, не требующих открытия банковского счета. Регулятор намерен зафиксировать жесткий порог для дополнительных комплаенс-проверок на уровне 175 миллионов сумов. До этого момента граница была плавающей и составляла 500 базовых расчетных величин, что на сегодняшний день эквивалентно 206 миллионам сумов.

В пояснительной записке ЦБ прямо ссылается на международные стандарты Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Рекомендации этой организации предписывают обязательный мониторинг разовых операций на сумму свыше 15 тысяч долларов. Прежний же отечественный норматив, привязанный к БРВ, достигал почти 16 900 долларов, тем самым выходя за рамки общепринятых мировых требований к финансовой прозрачности.

Процедура идентификации граждан также претерпит изменения в сторону цифровизации и удобства. Финансовые организации смогут устанавливать личность клиента не только по привычному биометрическому паспорту или ID-карте. В качестве полноценной альтернативы предлагается использовать водительские права нового образца, а также их электронные аналоги, доступные через портал ЕПИГУ и набирающее популярность приложение "Социальная карта".

Публичное обсуждение представленного нормативно-правового акта продлится до 4 апреля текущего года.

Интересный факт: Узбекистан не является прямым членом FATF, однако страна входит в Евразийскую группу по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), которая выступает региональной структурой по типу FATF и помогает внедрять международные стандарты финансовой безопасности в государствах нашего региона.