Стало известно, когда банки Узбекистана будут проверять транзакции граждан

Усиленный мониторинг банковских переводов затронет исключительно те операции, которые вызывают обоснованные подозрения. Центральный банк опубликовал официальные комментарии к разработанным ранее поправкам в Правила внутреннего контроля, направленным на борьбу с легализацией доходов от незаконной деятельности.

Основная задача утвержденных изменений заключается во внедрении риск-ориентированной системы надзора. Текущие механизмы финансового мониторинга адаптируются под актуальные рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Требования к детализации данных о платежах, переводах и снятии наличности теперь полностью синхронизированы с международными стандартами.

Документ регламентирует процедуру глубокого анализа сомнительных транзакций. Проверке подлежат финансовые действия, подпадающие под действующие критерии риска, вне зависимости от их объема. При этом детальное выяснение источников происхождения средств и конечных целей перевода будет применяться точечно.

Представители регулятора подчеркнули, что внедрение данных норм не предполагает автоматического отслеживания абсолютно каждой транзакции. Поправки призваны обеспечить прозрачность системы и возможность анализа движения средств лишь при возникновении реальной необходимости. Процедуры внутреннего контроля будут активироваться исходя из уровня потенциальной угрозы. Позиция ведомства сводится к минимизации вероятности использования банковского сектора в теневых схемах без создания дополнительных барьеров для добросовестных клиентов.

Одновременно с этим предусмотрены послабления в ряде действующих процедур. В частности, физические лица получили право приобретать в коммерческих банках иностранную валюту на сумму до 500 долларов США без предоставления документов, удостоверяющих личность. При прохождении же обязательной идентификации допускается использование цифровых копий паспорта или ID-карты через систему ЕПИГУ, а также посредством интеграции с приложением "Социальная карта".