Узбекистан ужесточает контроль над денежными переводами в платёжных системах

Платёжные сервисы Узбекистана будут должны усилить контроль за отдельными видами операций. Это следует из поправок в правила внутреннего контроля по противодействию легализации незаконных доходов.

Согласно изменениям, платёжные организации обязаны проводить более тщательную проверку клиентов при регистрации новых аккаунтов в мобильных приложениях. Кроме того, поставщики товаров и услуг будут подвергаться проверке перед получением электронных терминалов.

Особое внимание уделяется денежным переводам: обязательная проверка отправителей и получателей вводится для транзакций, превышающих 30 базовых расчетных величин (БРВ), что составляет 11,2 миллиона сумов. Также проверке подлежат операции на сумму от 500 БРВ (187,5 миллиона сумов), осуществляемые без открытия аккаунта.

При отправке внутренних переводов на сумму от 30 БРВ через систему электронных денег сервис обязан указывать номер расчётного счёта или операции, а также полные данные отправителя и получателя. Если банк получателя уже располагает информацией об отправителе, достаточно указать персональный идентификационный номер физического лица (ПИНФЛ), номер счёта или идентификатор операции. Для переводов на суммы менее 30 БРВ достаточно указания имён отправителя и получателя.

Кроме того, платёжные сервисы и операторы платёжных систем должны чётко определять степень точности при сопоставлении данных клиентов с информацией о лицах, подозреваемых в финансировании незаконной деятельности.