ЦБ Узбекистана получил право требовать блокировки карт и счетов при сомнительных операциях

В новом постановлении, подписанном Президентом Узбекистана Шавкатом Мирзиёевым, Центральный банк страны получил новые полномочия в области предотвращения финансовых преступлений. Согласно документу, введены меры по усилению защиты прав потребителей цифровой продукции и борьбе с цифровыми правонарушениями, особенно в сфере банковских операций и платежных транзакций.

Одной из ключевых новаций является возможность Центрального банка требовать блокировки банковских карт и счетов при выявлении сомнительных операций. Это право предоставляется с целью пресечения случаев краж и мошенничества, которые, как отмечено в постановлении, свидетельствуют о недостаточной цифровой финансовой грамотности населения и квалификации сотрудников правоохранительных органов.

В соответствии с новыми нормами, банкам и платежным организациям поручено внедрять современные антифрод-системы и активно контролировать крупные p2p-переводы. Целью этих мер является предотвращение мошеннических действий, связанных с использованием банковских карт. При этом, операторы платежных систем, такие как Humo, Uzcard и Qulay Pul, также обязаны укрепить системы предупреждения правонарушений.

Центральному банку предоставлено право направлять обязательные указания банкам и платежным организациям о временном ограничении использования банковских карт и счетов на мобильных приложениях в случае подозрительных операций. Такие ограничения могут быть введены на срок до трех дней с момента выявления фрод-операций.

В рамках комплекса мер, предусмотренных постановлением, Центральному банку поручено совершенствовать методы технической защиты онлайн-услуг, предоставляемых банками и операторами платежных систем. Это включает в себя внедрение антифрод-систем, автоматизацию контроля за несколькими подряд идущими переводами, а также использование дополнительных биометрических мер защиты при осуществлении крупных денежных переводов между физическими лицами (p2p-переводы).

Особое внимание также уделяется повышению цифровой финансовой грамотности населения с целью предотвращения современных угроз, включая незаконные операции с банковскими картами через электронные платежные системы.

Дополнительно, банкам теперь запрещено осуществлять трансграничные переводы с использованием банковских карт в пользу получателей, у которых есть признаки организации азартных игр или движения капитала. Это дополнительная мера, направленная на предотвращение потенциальных финансовых нарушений.

Генеральная прокуратура, в свою очередь, вместе с другими правоохранительными органами получила задачу внести предложения о поправках в законодательство, укрепляющих уголовные и уголовно-процессуальные основы для выявления и расследования цифровых преступлений. Также предусмотрено разработать методику расследования преступлений, совершенных через информационно-коммуникационные технологии (ИКТ).