ЦБ разъяснил новые требования к переводам электронных денег

Центральный банк Республики Узбекистан выпустил разъяснение в связи с обсуждениями в социальных сетях относительно недавних изменений и дополнений, внесённых в нормативные акты, регулирующие внутренний контроль операторов платёжных систем, операторов систем электронных денег и платежных организаций.

Указанные изменения касаются мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма.
В своём сообщении ЦБ особо отметил пункт 312 Правил внутреннего контроля, который устанавливает, что при осуществлении внутренних переводов электронных денежных средств на сумму, достигающую или превышающую тридцатикратный размер базовой расчётной величины (БРВ), необходимо обеспечить передачу информации о данной транзакции вместе с идентификационными данными отправителя.

Важно подчеркнуть, что данное требование не влечёт за собой каких-либо дополнительных неудобств или сложностей для пользователей электронных денег. Оно касается исключительно порядка обмена информацией между различными финансовыми учреждениями, такими как платёжные организации и банки, участвующими в процессе перевода.

По сути, новое правило означает, что уже имеющиеся идентификационные сведения о клиенте, полученные им при открытии электронного кошелька или аккаунта, должны автоматически сопровождать внутренние переводы электронных денег, сумма которых равна или превышает 30-кратный размер БРВ.

Центральный банк акцентирует внимание на том, что данное положение не является новым требованием к самим клиентам. Речь идёт исключительно об упорядочивании процесса передачи уже имеющейся в распоряжении финансовых организаций информации. Процедура идентификации пользователя проводится единожды при открытии счёта и никаких дополнительных действий со стороны пользователей при осуществлении крупных переводов не потребуется.

Таким образом, суть нововведения заключается в следующем: если пользователь осуществляет внутренний перевод электронной валюты на сумму, превышающую тридцатикратный размер базовой расчётной величины, система в автоматическом режиме добавит его идентификационные данные к информации о переводе.

Это не представляет собой введение каких-либо новых ограничений или дополнительных трудностей для пользователей электронных денег, а направлено на повышение прозрачности финансовых операций и усиление мер безопасности в соответствии с законодательством о противодействии незаконным финансовым операциям.